Обмен валюты между контрагентами

Путь к разделу: Главная страница → Управление финансами → Управление платежами

Подробно о том, что такое цепочка обмена, пошаговый алгоритм ее создания, описание интерфейса и проводок, которые формируются после каждого шага, читайте в разделах Обмен валюты и Обмен валюты между клиентом и компанией.

В этой статье мы опишем шаги по созданию варианта цепочки обмена «Обмен валюты между контрагентами».

Исходные данные

• «клиент 1» обратился к вам с просьбой обменять 10 000 USD на юани (CNY)
• вы договорились с «клиентом 1» о курсе обмена 6,3 CNY за 1 USD, что составит 63 000 CNY
• у вас есть «клиент 2», которому нужны 10 000 USD
• вы договорились с «клиентом 2» о курсе обмена 6,5 CNY за 1 USD, что составит 65 000 CNY
• также вы договорились с «клиентом 2», что он выплатит сумму 65 000 CNY двумя траншами на два разных счета: 63 000 по предоставленным реквизитам «клиента 1» и 2 000 по предоставленным вашим реквизитам
• курсовая разница 2 000 CNY — это ваша прибыль, которая пойдет на ваш счет

Отражение ситуации в интерфейсе цепочек обмена

Запуск цепочки обмена. Создание стартовой транзакции поступление ДС от «клиента 1» для «клиента 2»

• в разделе «Управление платежами» выберите тип новой транзакции «обмен валюты»
• выберите транзакцию «поступление ДС»
• выберите входную валюту USD
• выберите выходную валюту CNY
• нажмите кнопку «СОЗДАТЬ»
• проставьте дату стартовой транзакции
• выберите клиента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1») в качестве отправителя
• выберите клиента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2») в качестве получателя
• оставьте фактическую валюту USD
• счет транзакции система изменить не даст, т.к. этот платеж идет напрямую «клиенту 2»
• проставьте сумму во входной валюте 10 000
• проставьте входной курс 6,3 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте 63 000 (система пересчитает курс)
• при необходимости заполните внутренний комментарий
• при необходимости заполните краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1»), выберите сделку, к которой будет отнесен входной (стартовый) платеж цепочки обмена (в примере это сделка №19, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

Вы создали стартовую транзакцию, но 10 000 USD сейчас попали на счет «оперативный USD». Это не ваш физический счет, он нужен именно для трансфера средств между контрагентами. Контрагент «клиент 2» эти деньги по проводкам еще не получил, поэтому их теперь нужно списать на «клиента 2».

Создание зависимых транзакций. Списание ДС от «клиента 1» на «клиента 2»

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «списание ДС»
• проставьте дату транзакции такую же, как в предыдущем документе
• выберите клиента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1») в качестве отправителя
• выберите клиента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2») в качестве получателя
• оставьте фактическую валюту USD
• счет транзакции система изменить не даст, т.к. этот платеж идет напрямую «клиенту 2»
• проставьте сумму во входной валюте 10 000
• проставьте входной курс 6,3 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте 63 000 (система пересчитает курс)
• при необходимости измените внутренний комментарий
• при необходимости измените краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2»), выберите сделку, к которой будет отнесен платеж цепочки обмена (в примере это сделка №20, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

Теперь в системе отражено, что 10 000 USD перешли через ваш оперативный счет от «клиента 1» к «клиенту 2». По исходным данным, «клиент 2» покупает USD за CNY по курсу 6,5 CNY за 1 USD.

Поступление ДС от «клиента 2» для «клиента 1»

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «поступление ДС»
• проставьте дату транзакции
• выберите клиента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2») в качестве отправителя
• выберите клиента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1») в качестве получателя
• выберите фактическую валюту CNY, система сама изменит счет на «оперативный CNY»
• проставьте сумму во входной валюте 63 000
• проставьте входной курс 6,5 и система сама пересчитает сумму в выходной валюте
• при необходимости измените внутренний комментарий
• при необходимости измените краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2»), выберите сделку, к которой будет отнесен платеж цепочки обмена (в примере это сделка №20, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

Сумма 63 000 CNY от «клиента 2» ушла на счет «оперативный CNY» для перечисления «клиенту 1».

Списание ДС от «клиента 2» на «клиента 1»

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «списание ДС»
• проставьте дату транзакции как в предыдущем документе
• выберите клиента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2») в качестве отправителя
• выберите клиента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1») в качестве получателя
• выберите фактическую валюту CNY, система сама изменит счет на «оперативный CNY»
• проставьте сумму во входной валюте 63 000
• проставьте входной курс 6,3 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте 10 000 (система пересчитает курс)
• при необходимости измените внутренний комментарий
• при необходимости измените краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1»), выберите сделку, к которой будет отнесен платеж цепочки обмена (в примере это сделка №19, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

Таким образом, взаиморасчет с «клиентом 1» выходит в ноль. В интерфейсе цепочки это видно в блоке «балансы контрагентов».

Поступление ДС (курсовой разницы) от «клиента 2» на ваш счет

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «поступление ДС»
• проставьте дату транзакции
• выберите клиента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2») в качестве отправителя
• выберите себя (в примере «Demo владелец») в качестве получателя
• выберите счет в валюте CNY, на который поступит платеж (система сама изменит валюту)
• проставьте сумму во входной валюте 2 000
• проставьте входной курс 6,5 (система пересчитает сумму в выходной валюте)
• при необходимости измените внутренний комментарий
• при необходимости измените краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2»), выберите сделку, к которой будет отнесен платеж цепочки обмена (в примере это сделка №20, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

В результате проведенной транзакции: - у «клиента 1» баланс контрагента по текущей цепочке выведен в ноль по обеим валютам - у «клиента 2» баланс контрагента по текущей цепочке выведен в ноль по USD, а по CNY остается 2 000. Это ваша прибыль, ее осталось зафиксировать - баланс валютной пары также: в USD — ноль, в CNY — 2 000

Фиксация прибыли и закрытие цепочки обмена

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «зафиксировать прибыль»

Система зафиксирует прибыль, закроет цепочку обмена и сделает необходимые проводки, если баланс одного контрагента в одной из валют и баланс этой валюты вышли в ноль, а баланс второго контрагента вышел в ноль в обеих валютах.

Результаты

Цепочка обмена:

• цепочка обмена закрыта
• зафиксирована прибыль 2 000 юаней
• балансы контрагента и валютной пары выведены в ноль
• движение по счету Bank of China плюс 2 000 юаней
• остатки на оперативных счетах — ноль

Модуль сделки «ВЗАИМОРАСЧЕТЫ С КЛИЕНТАМИ» по сделке №19 с «клиентом 1»:

• взаиморасчеты с контрагентом выведены в ноль
• если контрагенту отправить отчет по взаиморасчетам, то по этой сделке он увидит точно такую же табличную форму

Модуль сделки «ВЗАИМОРАСЧЕТЫ С КЛИЕНТАМИ» по сделке №20 с «клиентом 2»:

• взаиморасчеты с контрагентом выведены в ноль
• если контрагенту отправить отчет по взаиморасчетам, то по этой сделке он увидит точно такую же табличную форму

Модуль сделки «АНАЛИЗ СДЕЛКИ» по сделке №20 с «клиентом 2»:

• прибыль 2 000 CNY
• финансовый результат 2 000 CNY
• балансы контрагентов в целом по сделке выведены в ноль

Обратите внимание

• Обязательно указывайте сделку контрагента при создании каждой транзакции цепочки: без привязки к сделке система не создаст документ
• Следите за соответствием курсов в парных операциях: расхождение курсов формирует курсовую разницу, которая фиксируется как прибыль
• Цепочка обмена закрывается автоматически только при соблюдении условий нулевых балансов; в иных случаях требуется ручная корректировка