Оплата за клиента поставщику
Путь к разделу: Главная страница → Управление финансами → Управление платежами
В разделе Обмен валюты было рассмотрено:
- что такое цепочка обмена валют
- перечислены некоторые возможные варианты
- приведены особенности цепочек обмена валют
- приведён пример прямого обмена с описанием цепочки обмена
- подробно описан интерфейс цепочек обмена
- приведён практический совет, как отражать извлечение прибыли из обмена валют в системе
В разделе Обмен валюты между клиентом и компанией очень подробно, по шагам, рассмотрено формирование примера такого варианта:
- приведены исходные данные
- описан запуск цепочки обмена путём создания стартовой транзакции
- порядок создания зависимой транзакции
- порядок фиксации прибыли и закрытия цепочки обмена
- описано, что показывает интерфейс цепочки обмена
- описаны важные особенности работы с цепочкой
- дано понятие, что такое незавершённый обмен
- какие взаиморасчёты формируются после каждого шага
- что видит пользователь в разных модулях сделки после каждого шага
- что увидит контрагент в отчёте после каждого шага
- приведён практический совет, как отражать извлечение прибыли из обмена валют в системе
В связи с этим мы не будем столь подробно описывать интерфейс и некоторые понятия, связанные с обменом валют. Просто по шагам создадим пример оплаты поставщику за клиента путём формирования такого варианта цепочки обмена.
Ситуация
- вы не являетесь посредником между поставщиком и клиентом
- клиент напрямую связан с поставщиком и заказывает у него товары
- поставщик вам не известен и не заведён в системе как контрагент
- отправка и получение товара происходят, минуя вашу компанию
- клиент не располагает средствами в той валюте, в которой поставщик выставил ему счёт, и не имеет возможности оплатить этот счёт, так как работает в другой стране (например, в РФ)
- вы работаете в стране, где работает поставщик (например, в Китае)
- клиент обратился к вам с просьбой оплатить счёт по предоставленным реквизитам: фактически он попросил предоставить средства в нужной валюте в долг с условием, что вернёт вам эти средства в валюте своей страны
Почему это отдельный пример
- такая ситуация встречается часто, и вы можете запланировать прибыль с помощью операции обмена валют
- цепочка обмена в данном случае стартует не с операции «поступление ДС», а с операции «списание ДС»: вы даёте клиенту в долг средства в нужной валюте
- клиент впоследствии вернёт вам средства в валюте своей страны
- прибыль, возникшая в результате операции, останется запланированной, пока клиент не погасит задолженность, сформированную в валюте его страны
- цепочка обмена завершается выходом взаиморасчётов в ноль внутри цепочки обмена и фиксацией прибыли
- вне цепочки обмена за клиентом останется задолженность в выходной валюте, которая также будет погашена клиентом вне цепочки обмена
Исходные данные
- счёт от поставщика — 10 000 CNY
- оплачивая счёт по предоставленным реквизитам, вы даёте клиенту в долг 10 000 CNY по курсу 12 RUB/CNY, что в пересчёте на рубли составляет 120 000 RUB
- вы выставляете клиенту счёт за выплату 120 000 RUB по курсу 11, что составит 10 909,09 CNY
- таким образом, будет зафиксирована запланированная прибыль — 909,09 CNY
ЗАМЕЧАНИЕ: Если валютная в обменной операции содержит учетную валюту, отражайте прибыль в учетной валюте.
Запуск цепочки обмена. Создание стартовой транзакции
- в разделе «Управление платежами» выберите тип новой транзакции «обмен валюты»
- выберите транзакцию «списание ДС»
- выберите входную валюту CNY
- выберите выходную валюту RUB
- нажмите кнопку «СОЗДАТЬ»
- проставьте дату оплаты счёта
- выберите себя в качестве отправителя ДС
- выберите контрагента, за которого вы оплачиваете счёт, в качестве получателя ДС
- выберите счёт компании, с которого будет осуществляться оплата
- проставьте сумму во входной валюте — 10 000
- проставьте курс 12 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте — 120 000 (система пересчитает курс)
- при необходимости заполните внутренний комментарий и комментарий для клиента
- скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
- касанием нужной сделки в списке сделок контрагента выберите сделку, в которой будет сформирована задолженность за клиентом
- подтвердите действие
Выставление клиенту счёта за выплату
- коснитесь стартовой транзакции
- не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «счёт за выплату»
- проставьте сумму во входной валюте — 120 000
- проставьте курс 11 (система пересчитает сумму в выходной валюте)
- подтвердите действие
Фиксация прибыли и закрытие цепочки обмена
- коснитесь стартовой транзакции
- не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «зафиксировать прибыль»
Система зафиксирует прибыль, закроет цепочку обмена и сделает необходимые проводки, если баланс контрагента в одной из валют и баланс этой валюты вышли в ноль.
Результаты
Цепочка обмена:
- цепочка обмена закрыта
- зафиксирована прибыль — 909,09 CNY
- балансы контрагента и валютной пары выведены в ноль
- движение по счёту Bank of China — минус 10 000 юаней
Модуль сделки «ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ»:
- зафиксирована прибыль — 909,09 CNY
Модуль сделки «ВЗАИМОРАСЧЕТЫ С КЛИЕНТАМИ»:
- взаиморасчёты с клиентом в CNY выведены в ноль
- за клиентом сформирована задолженность — 120 000 RUB
- если клиенту отправить отчёт по взаиморасчётам, то по этой сделке он увидит точно такую же табличную форму
Обратите внимание
- В данной цепочке обмена стартовой операцией выступает «списание ДС», поскольку вы фактически предоставляете клиенту средства в долг в валюте поставщика
- Запланированная прибыль формируется за счёт разницы курсов: курс оплаты поставщику (11 RUB/CNY) и курс выставления счёта клиенту (12 RUB/CNY)
- Закрытие цепочки обмена фиксирует прибыль только в рамках самой цепочки; внешняя задолженность клиента в выходной валюте остаётся и погашается отдельно