Обмен валюты встречный

Путь к разделу: Главная страница → Управление финансами → Управление платежами

Подробно о том, что такое цепочка обмена, читайте в разделе Обмен валюты.

Часто встречаются ситуации, когда есть возможность заработать на встречном обмене валют. Один клиент меняет доллары на юани, а второй клиент меняет юани на доллары. В обоих случаях можно извлечь прибыль из операций обмена валют.

Функционал системы не позволяет фиксировать прибыль дважды и по разным контрагентам, но такая цепь событий легко разбивается на две.

В примере Обмен валюты между клиентом и компанией очень подробно, с иллюстрациями, показано, что происходит в системе после каждого шага такой цепочки.

В этом примере создадим две цепочки сразу и завершим их последовательно.

Исходные данные

• «клиент 1» меняет 10 000 долларов на юани
• «клиент 2» меняет 63 000 юаней на доллары
• для обоих клиентов вы выставили курс 6,3 CNY за 1 USD
• а платежи вы принимаете по курсу 6,5 CNY за 1 USD
• для «клиента 1» стартовая транзакция будет «поступление ДС», и для вас выгоден курс 6,5 CNY за 1 USD
• для «клиента 2» стартовая транзакция будет «списание ДС», и для вас выгоден курс 6,3 CNY за 1 USD

Запуск первой цепочки обмена. Создание стартовой транзакции поступление ДС от «клиента 1»

• в разделе «Управление платежами» выберите тип новой транзакции «обмен валюты»
• выберите транзакцию «поступление ДС»
• выберите входную валюту USD
• выберите выходную валюту CNY
• нажмите кнопку «СОЗДАТЬ»
• проставьте дату стартовой транзакции
• выберите клиента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1») в качестве отправителя
• выберите себя (в примере «Demo владелец») в качестве получателя
• выберите счет, на который поступят USD (в примере USD cash). Поскольку вы являетесь получателем/отправителем платежей, смена валюты осуществляется через смену вашего пользовательского счета
• проставьте сумму во входной валюте 10 000
• проставьте входной курс 6,5 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте 65 000 (система пересчитает курс)
• при необходимости заполните внутренний комментарий
• при необходимости заполните краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1»), выберите сделку, к которой будет отнесен входной (стартовый) платеж первой цепочки обмена (в примере это сделка №21, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

После старта первой цепочки обмена нажмите кнопку «ВЕРНУТЬСЯ» и выйдите в интерфейс «Управление платежами». Вы увидите эту транзакцию с типом «обмен», помеченную красным цветом. Это говорит о том, что цепочка обмена не завершена.

Запуск второй цепочки обмена. Создание стартовой транзакции списание ДС на «клиента 2»

• в разделе «Управление платежами» выберите тип новой транзакции «обмен валюты»
• выберите транзакцию «списание ДС»
• выберите входную валюту USD
• выберите выходную валюту CNY
• нажмите кнопку «СОЗДАТЬ»
• проставьте дату стартовой транзакции
• выберите себя (в примере «Demo владелец») в качестве отправителя
• выберите клиента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2») в качестве получателя
• выберите счет, с которого будут списаны USD (в примере USD cash). Поскольку вы являетесь получателем/отправителем платежей, смена валюты осуществляется через смену вашего пользовательского счета
• проставьте сумму во входной валюте 10 000
• проставьте входной курс 6,3 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте 63 000 (система пересчитает курс)
• при необходимости заполните внутренний комментарий
• при необходимости заполните краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2»), выберите сделку, к которой будет отнесен входной (стартовый) платеж цепочки обмена (в примере это сделка №22, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

Если вы выйдете в интерфейс «Управление платежами», то увидите уже две транзакции, помеченные красным цветом, относящиеся к разным цепочкам обмена.

Создание зависимых транзакций

Поступление ДС от «клиента 2»

Если вы находитесь в разделе «Управление платежами», коснитесь второй созданной транзакции и нажмите кнопку «Редактировать».

В интерфейсе цепочки обмена:

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «поступление ДС»
• проставьте дату транзакции
• выберите клиента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2») в качестве отправителя
• выберите себя (в примере «Demo владелец») в качестве получателя
• выберите счет, на который поступят CNY (в примере Bank of China). Поскольку вы являетесь получателем/отправителем платежей, смена валюты осуществляется через смену вашего пользовательского счета
• проставьте сумму во входной валюте 65 000
• проставьте входной курс 6,5 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте 10 000 (система пересчитает курс)
• при необходимости измените внутренний комментарий
• при необходимости измените краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет CNY на USD (в примере «клиент 2»), выберите сделку, к которой будет отнесен платеж цепочки обмена (в примере это сделка №22, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

Фиксация прибыли и закрытие цепочки обмена с «клиентом 2»

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «зафиксировать прибыль»

Система зафиксирует прибыль, закроет цепочку обмена и сделает необходимые проводки, если баланс контрагента в одной из валют и баланс этой валюты вышли в ноль.

После этого нажмите кнопку «ВЕРНУТЬСЯ» и выйдите в интерфейс «Управление платежами». Вы увидите, что вторая цепочка обмена завершена. Транзакции этой цепочки не помечены красным цветом.

Завершение обмена с «клиентом 1»

В интерфейсе «УПРАВЛЕНИЕ ПЛАТЕЖАМИ» коснитесь стартовой транзакции первой цепочки обмена, помеченной красным цветом, и нажмите кнопку «Редактировать».

Списание ДС на «клиента 1»

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «списание ДС»
• проставьте дату транзакции
• выберите себя (в примере «Demo владелец») в качестве отправителя
• выберите клиента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1») в качестве получателя
• выберите счет, с которого будут списаны CNY (в примере Bank of China). Поскольку вы являетесь получателем/отправителем платежей, смена валюты осуществляется через смену вашего пользовательского счета
• проставьте сумму во входной валюте 63 000
• проставьте входной курс 6,3 (система пересчитает сумму в выходной валюте) или сумму в выходной валюте 10 000 (система пересчитает курс)
• при необходимости измените внутренний комментарий
• при необходимости измените краткий комментарий для контрагента
• скроллингом прокрутите страницу ниже кнопки «ПОДТВЕРДИТЬ»
• касанием нужной сделки в списке сделок контрагента, который меняет USD на CNY (в примере «клиент 1»), выберите сделку, к которой будет отнесен платеж цепочки обмена (в примере это сделка №21, без указания сделки система не создаст транзакцию)
• подтвердите действие

Фиксация прибыли и закрытие цепочки обмена с «клиентом 1»

• коснитесь стартовой транзакции
• не меняя опции «создать на основании», выберите из второго раскрывающегося списка «зафиксировать прибыль»

Система зафиксирует прибыль, закроет цепочку обмена и сделает необходимые проводки, если баланс контрагента в одной из валют и баланс этой валюты вышли в ноль.

По результатам закрытия обеих цепочек обмена общая прибыль составила 4 000 CNY.

Результаты

Цепочка обмена 1:

Цепочка обмена 2:

Может возникнуть вопрос:

• почему физически на счету прибавилось 2 000 юаней, а прибыль по результатам двух цепочек считается как 4 000 юаней?

Ответ:

• по первой цепочке обмена вы сэкономили 2 000 юаней, это тоже считается прибылью, она просто не ушла с вашего счета
• по второй цепочке обмена вы получили прибыль 2 000 юаней, она пришла на ваш счёт физически

Обратите внимание

• Обязательно указывайте сделку контрагента при создании каждой транзакции цепочки: без привязки к сделке система не создаст документ
• При встречном обмене прибыль формируется за счет разницы курсов: часть прибыли остается как экономия на ваших расходах, часть приходит на счет как поступление
• Цепочки нужно закрывать последовательно: сначала фиксируется прибыль по одной цепочке, затем завершается вторая